신재광 삼성자산운용 멀티에셋운용본부장<사진=삼성자산운용> “퇴직연금 규모 확대와 디폴트옵션 도입 등으로 타깃데이트펀드(TDF)가 장기투자의 핵심 포트폴리오가 됐습니다. 단기 수익률에 집착하지 말고, 장기 관점에서 나의 노후 준비도와 투자 성향까지 고려해 상품과 빈티지를 선택해야 노후 자금을 안정적으로 키워갈 수 있습니다.” 신재광 삼성자산운용 멀티에셋운용본부장은 최근 매일경제와 만나 “국내 TDF 시장이 지난 3년 동안 연평균 30%씩 고성장하고 있다”며 “주식과 채권 등 자산 배분을 알아서 해주고, 예금형 상품이 달성하기 힘든 인플레이션을 이기는 투자가 가능하다는 장점 덕분”이라고 강조했다. TDF는 은퇴 예상 시점을 기준으로 자산 배분이 자동으로 조정되는 펀드다. 목표 은퇴 연도에 가까워질수록 주식 등 위험자산의 비중을 줄이고 채권 등 안전자산의 비중을 높이는 방식으로 운용된다. 특히 노후를 위한 연금 시장이 확대되고, 디폴트옵션이 도입되며 수요를 견인하고 있다. 디폴트옵션은 확...

<2> 美 401k '복리의 마법' 은퇴시점 맞춰 위험자산 투자 조절 TDF 비중 10년새 16%P나 성장 운용사간 경쟁으로 수익률도 껑충 대체투자 등 비중 늘려 외연 확장 韓, CIT 등 다양한 구조 도입 필요 미국 뉴욕 맨해튼 미드타운에 위치한 타임스퀘어. 할로윈을 앞두고 수많은 인파가 몰렸다. 이정훈 기자 [서울경제] 미국 퇴직연금 401k의 수익률을 끌어올린 핵심 동력은 타깃데이트펀드(TDF)다. 퇴직연금 기본 투자 옵션으로 자리매김한 TDF가 자동으로 주식 비중을 높여주면서 근로자들의 장기 주식 투자 참여가 대폭 확대됐다. 17일 뱅가드에 따르면 지난해 말 기준 미국 401k 내 주식형·자산배분형 펀드 등의 주식 투자 비중은 86%로 10년 전(74%)보다 10%포인트 이상 높아졌다. 특히 TDF 비중은 같은 기간 16%포인트 상승한 42%로 자산 유형 중 유일하게 두 자릿수 성장을 기록했다. 대부분의 기업이 TDF를 기본 투자 옵션으로 지정하면서 신규 가입자의 자금이 자동...

시장 국면 네 단계 맞춰 비중 조정 목표 은퇴 시점 따라 2040·2050·2060 빈티지 선택 가능 [키움투자자산운용 제공] [헤럴드경제=경예은 기자] 키움투자자산운용은 지난 14일 투자자의 생애주기뿐만 아니라 시장의 경기 국면까지 함께 고려해 자산 비중을 유연하게 조절하는 ‘키움 키워드림 다이나믹 타깃데이트펀드(TDF)’ 시리즈를 신규 출시했다고 17일 밝혔다. 이번 상품은 2040, 2050, 2060 등 세 가지 빈티지로 구성되어 있어 투자자가 목표로 하는 은퇴 시점에 맞춰 선택할 수 있다. 보통의 TDF의 경우 초기에는 주식 비중이 높고 은퇴시점이 가까워질수록 주식 비중이 낮아지고, 채권 비중이 높아지는 ‘정적 자산배분 글라이드패스’를 따르는 것이 일반적이다. 반면 ‘키움 키워드림 다이나믹 TDF’는 주식 비중이 은퇴가 가까워질수록 낮아지는 우하향하는 자산배분곡선은 유지하되 경기국면별 자산배분 전략을 통해 시장 상황 및 경제 데이터에 따라 자산 비중을 보다 탄력적으로 조절하...

KB자산운용은 'KB 온국민·다이나믹' TDF 수탁고가 2조원을 돌파했다고 17일 밝혔다. 자금몰이 배경은 뛰어난 중장기 성과에 있다. 14일 기준 'KB온국민TDF 2055(UH)'의 5년 수익률은 114.50%로 같은 기간 전체 운용사 TDF 가운데 1위를 차지했다. 1년, 3년 수익률은 각각 22.06%, 76.88%를 달성했다. 고객 성향에 따라 선택할 수 있는 다양한 상품군도 강점이다. KB자산운용은 보수적 투자 성향을 지닌 고객을 위한 패시브 운용 전략의 'KB온국민TDF'와 적극적 투자를 원하는 고객을 위한 액티브 운용 전략의 'KB다이나믹TDF'를 갖추고 있다. KB다이나믹TDF는 전체 빈티지(2030, 2040, 2050) 3년 수익률이 52%를 웃도는 등 KB온국민TDF 못잖은 양호한 성과를 자랑한다. 퇴직연금이나 개인연금 등 연금계좌에서 장기 투자 상품으로 흔히 활용하는 TDF 특성상 상품 선택의 핵심 요소로 꼽히는 총보수는 연 0.360~0.605% 수준으로 저...

[올드로이드 JP모건 매니저] 꾸준한 투자상태 유지가 연금 본질 적합한 상품은 TDF···韓서도 판매 댄 올드로이드 JP모건자산운용 TDF 전략 총괄 포트폴리오 매니저 지난달 29일(현지 시간) 미국 뉴욕 맨해튼 JP모건 본사에서 서울경제신문과 인터뷰를 진행했다. 이정훈 기자 [서울경제] “지난 20년 동안 미국 스탠더드앤드푸어스(S&P)500의 수익률이 약 10%였다고 가정해 봅니다. 한 투자자가 중간에 주식을 매도해 20년 중 수익률이 가장 좋았던 10일만 놓치더라도 수익률은 6%로 감소합니다. 이탈 기간이 20일로 늘어나면 수익률은 3.5%까지 추락합니다.” 댄 올드로이드 JP모건자산운용 TDF 전략 총괄 포트폴리오 매니저가 지난달 29일(현지 시간) 미국 뉴욕 맨해튼 JP모건 본사에서 진행된 서울경제신문과의 인터뷰에서 “퇴직연금의 본질은 꾸준히 투자 상태를 유지하는 것”이라고 강조했다. 올드로이드 매니저는 전문가가 아닌 이상 시장 상황에 따라 매수와 매도를 반복하는 행위는 무...

신재광 삼성자산운용 멀티에셋운용본부장 국내 TDF 연평균 30% 성장 장기투자 원칙으로 접근해야 "퇴직연금 규모 확대와 디폴트옵션 도입 등으로 타깃데이트펀드(TDF)가 장기투자의 핵심 포트폴리오가 됐습니다. 단기 수익률에 집착하지 말고, 장기 관점에서 나의 노후 준비도와 투자 성향까지 고려해 상품과 빈티지를 선택해야 노후 자금을 안정적으로 키워갈 수 있습니다." 신재광 삼성자산운용 멀티에셋운용본부장(사진)은 최근 매일경제와 만나 "국내 TDF시장이 지난 3년 동안 연평균 30%씩 고성장하고 있다"며 "주식과 채권 등 자산 배분을 알아서 해주고, 예금형 상품이 달성하기 힘든 인플레이션을 이기는 투자가 가능하다는 장점 덕분"이라고 강조했다. TDF는 은퇴 예상 시점을 기준으로 자산 배분이 자동으로 조정되는 펀드다. 목표 은퇴 연도에 가까워질수록 주식 등 위험자산 비중을 줄이고 채권 등 안전자산 비율을 높이는 방식으로 운용된다. 특히 노후를 위한 연금시장이 확대되고, 디폴트옵션이 도입되며...

KB온국민TDF 2055(UH)' 5년 수익률 115%로 1위 사진=KB자산운용 KB자산운용의 'KB 온국민·다이나믹' 타깃데이트펀드(TDF) 수탁고가 2조원을 넘어섰다고 17일 밝혔다. 에프앤가이드에 따르면 지난 14일 기준 'KB온국민TDF 2055(UH)'의 5년 수익률은 114.50%로 같은 기간 전체 운용사 TDF 중 1위다. 1년, 3년 수익률 역시 각각 22.06%, 76.88%로 견조한 흐름을 이어가고 있다. 고객 성향에 따라 선택할 수 있는 다양한 상품군도 강점이다. KB자산운용은 보수적 투자 성향을 지닌 고객을 위한 패시브 운용 전략의 'KB온국민TDF'와 보다 적극적 투자를 원하는 고객을 위한 액티브 운용 전략의 'KB다이나믹TDF'를 갖추고 있다. KB자산운용은 지난해 2060년 은퇴를 목표로 하는 투자자들을 위한 맞춤형 상품인 'KB온국민·다이나믹TDF 2060'을 새로 선보이기도 했다. 라인업 확대에 따라 투자자들의 연금 상품 선택 폭도 더 넓어지게 됐다. ...

5년 수익률 114.5% 등 중장기 성과 견조 [이데일리 원다연 기자] KB자산운용의 타깃데이트펀드(TDF) 수탁고가 2조원을 넘어섰다. 우수한 중장기 성과를 바탕으로 자금 유입이 이어지고 있다. KB자산운용은 ‘KB 온국민·다이나믹’ TDF 수탁고가 2조원을 돌파했다고 17일 밝혔다. 자금 몰이의 배경은 뛰어난 중장기 성과에 있다. 지난 14일 기준 ‘KB온국민TDF 2055(UH)’의 5년 수익률은 114.50%로 같은 기간 전체 운용사 TDF 중 1위다. 1년, 3년 수익률 역시 각각 22.06%, 76.88%로 견조한 흐름을 이어가고 있다. 고객 성향에 따라 선택할 수 있는 다양한 상품군도 강점이다. KB자산운용은 보수적 투자 성향을 지닌 고객을 위한 패시브 운용 전략의 ‘KB온국민TDF’와 보다 적극적 투자를 원하는 고객을 위한 액티브 운용 전략의 ‘KB다이나믹TDF’를 갖추고 있다. ‘KB다이나믹TDF’ 역시 전체 빈티지(2030, 2040, 2050) 3년 수익률이 52...